Lawcount.ru
ОНЛАЙН-СЕРВИС ПРАВОВЫХ КАЛЬКУЛЯТОРОВ

Валютный перевод без открытия счета

Опубликовано

Валютный перевод без открытия счета

Валютные операции могут осуществляться по различным основаниям. Не всегда чтобы перевести конкретную сумму в рублях или иностранной валюте нужно открывать специальный счёт в финансовом учреждении. Достаточно заполнить в платёжное поручение, на имя лица, указав в нём конкретные данные. В этом случае валютный перевод без открытия счета будет считаться действительным.

Между кем могут осуществляться переводы

Отправлять денежные средства без открытия счётов могут:

  • граждане РФ;
  • не резиденты РФ.

Согласно нормативным правовым актов в финансовой политике, деньги могут перечислять также и между указанными лицами в другие страны. Для каждого действия определённы соответствующие порядки. Если операции осуществляются в валюте, тогда гражданин страны должен предоставлять пояснения при сумме, эквивалент которой равен 600 тысячам рублей и более.

Если же операции происходят между не резидентами страны тогда, они могут это делать без ограничений и дополнительных пояснений, просто заполнив формуляр нужного образца в банке отправителя. В таком бланке необходимо указать:

  • наименование юр.лица, либо Ф.И.О физ. лица;
  • полный адрес расположения панка получателя;
  • номер счёта, на который будут перечислены денежные средства.

В зависимости от размера суммы и валюты банк может запросить дополнительные документы для подтверждения платежа. Если они не будут приложены либо указаны пояснения в соответствующей графе, платёж может не пройти.

Заявление о зачете суммы излишне уплаченного налога

Условия для отправки средств

Как уже было отмечено выше, иностранные граждане, которые находятся в РФ практически не имеют ограничений по денежным переводам средств в валютах других стран. Контролируются согласно бюджетной политике осуществляемые платежи граждан страны в иностранных денежных единицах на счета граждан и юридических лиц других стран.

Существует ряд основных условий и правил для проведения подобных действий:

  1. гражданин РФ может осуществлять перевод денег на счёт гражданина другого государства в любых валютах без существенного ограничения, за исключение случаев прямо указанных в законодательстве;
  2. граждане страны не могут проводить друг другу валюты других стран, за исключением отдельных пунктов прописанных в федеральном законе о переводах иностранных валют;
  3. граждане за один день могут совершить перевод на иностранный счёт другого гражданина РФ размером не более 5 тысяч долларов;
  4. если перевод осуществляется на иностранное юридическое лицо в размере более 600 тысяч рублей, тогда гражданин должен представить бумаги обосновывающие осуществление данной операции.

К указанным в последнем пункте документам можно отнести:

  • заключённые с лицом соглашения в письменной форме;
  • чеки или квитанции;
  • распечатанные диалоги, где указана информация об осуществляемой сделке.

Если же отчисления буду осуществляться между супружеской парой или лицами, которые фактически являются родственниками, тогда будет нужно вносить информацию в графу назначения платежа.

Какую информацию указывать при валютных отчислениях

Когда гражданином страны либо иностранным лицом используется в банках РФ, валютный перевод назначение платежа заполняется, если сумма отчислений денежных средств будет более 5 тысяч долларов либо 600 тысяч рублей.

Тоже правило по размерам перечисляемых сумм распространяется и на супругов с родственниками. Помимо подтверждения обоснования для осуществления такой операции в виде документов подтверждающих родственные связи необходимо указать пояснения в назначения платежа. Это, к примеру, эту может быт «материальная помощь лицу», с точным указанием в пункте его инициалов.

© LawСount

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *